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(d’une valeur de 250€)Quel est le meilleur investissement crypto : Fond d'investissement ou algorithme de trading ?
En 2023, alors que 13% des fonds d’investissement crypto ont fermé leurs portes, de nombreux investisseurs se posent des questions cruciales :
- Quelle est la meilleure stratégie pour maximiser ses rendements ?
- Est-ce que les fonds d’investissement traditionnels sont la réponse, ou devrions-nous nous tourner vers les innovations comme l’algorithme crypto ?
Dans cet article, nous explorerons les différentes méthodes d’investissement crypto, en pesant leurs avantages et inconvénients.
Pourquoi certains réussissent-ils là où d’autres échouent ?
Et surtout, comment pouvez-vous, en tant qu’investisseur, assurer la croissance de votre portefeuille ?
Fonds d’investissement crypto : Ce que vous devez savoir
Comment fonctionnent les hedge funds crypto ?
Les hedge funds, souvent perçus comme mystérieux, sont en réalité des fonds d’investissement privés.
Ils utilisent diverses stratégies pour maximiser le retour sur investissement pour leurs clients.
En d’autres termes, les investisseurs leur fournissent des fonds qu’ils se chargent par la suite de mutualiser pour effectuer des placements et augmenter les rendements.
Ces derniers font ainsi travailler leurs fonds crypto de manière passive et reçoivent alors en retour les bénéfices de ces investissements.
Dans le monde de la cryptomonnaie, ces fonds d’investissement ont adapté leurs méthodes traditionnelles à ce marché en pleine croissance.
Leur objectif ?
Offrir un investissement crypto sécurisé et rentable.
Cependant, leur fonctionnement diffère des investissements traditionnels.
Les hedge funds crypto peuvent parier sur la hausse ou la baisse des prix, utilisant des techniques avancées pour optimiser les rendements.
Ainsi, pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille, comprendre ces fonds d’investissement est essentiel.
Evidemment, ce type de service demande un ticket d’entrée souvent élevé notamment pour les fonds d’investissement d’envergure.
Ils ne sont donc pas ouvert à tous malgré que des fonds plus modestes proposent ce type de service pour les investisseurs particuliers.
Quels rendements pour quels risques ?
Les avantages des fonds d’investissement en cryptomonnaie sont nombreux.
Ils offrent une diversification, une expertise professionnelle et une gestion active.
Cependant, 2023 a été une année tumultueuse pour ces fonds.
Malgré un rendement moyen de 15,2 %, ils ont été éclipsés par le gain impressionnant de 84 % du Bitcoin au premier semestre.
Source : TradingView
De plus, 13 % des hedge funds crypto ont dû fermer, victimes de performances décevantes et de complications bancaires.
En effet, les banques, échaudée par une année 2022 compliquée pour les institutions crypto, ont davantage de mal à apporter leur soutien aux fonds d’investissement crypto
Ces chiffres soulèvent des questions sur la valeur réelle de ces fonds d’investissement pour les investisseurs en cryptomonnaie.
En effet, avec de tels défis, les fonds d’investissement crypto peinent à justifier leur proposition de valeur.
Même si, pour certains, l’expertise et la diversification qu’ils offrent restent séduisantes.
DeFi : Opportunités et risques en investissement crypto
Des revenus passifs crypto incomparables
La DeFi, ou finance décentralisée, est une innovation majeure dans le monde de la cryptomonnaie.
Elle vise à reproduire les services financiers traditionnels, tels que les prêts ou les échanges, sans intermédiaires comme les banques.
Tout repose sur des smart contracts sur des blockchains comme Ethereum.
L’avantage majeur de la DeFi est l’accessibilité.
N’importe qui, n’importe où, peut accéder à des services financiers via un simple smartphone.
De plus, la finance décentralisée offre souvent des taux d'intérêt très attractifs.
Bien plus attractifs que ce que les banques traditionnelles peuvent proposer.
A l’heure où nous écrivons ces lignes, l’USDC offre un rendement de 10% ce qui est largement supérieur à un livret A ou tout autre placement bancaire sécurisé.
Source : Alpaca Finance
En combinant transparence, ouverture et potentiel de rendement élevé, l’investissement crypto dans la DeFi semble prometteur.
Cependant, comme tout investissement, il comporte des risques.
A hauts rendements, hauts risques
Investir dans la DeFi présente des opportunités alléchantes, mais aussi des défis.
Le premier risque est celui des hacks.
Malgré la sécurité des blockchains, les smart contracts peuvent avoir des failles.
Ensuite, la volatilité est un autre défi majeur.
Les prix des cryptomonnaies peuvent fluctuer énormément en quelques heures.
De plus, les APY, ou rendement annuel, sont instable en DeFi.
Ils peuvent varier à chaque instant, rendant les prévisions difficiles.
Et, si la DeFi promet souvent des revenus passifs, ils ne sont pas garantis.
Les taux peuvent chuter, et les investisseurs peuvent perdre une partie de leur mise.
Enfin, naviguer dans la finance décentralisée demande quelques connaissances car ce monde peut être très dangereux lorsque l’on débute.
Il est donc essentiel de bien comprendre ces risques avant de se lancer dans l’investissement crypto en finance décentralisée.
Investir « manuellement » en crypto : Avantages et défis
Le parcours du trader manuel en cryptomonnaie
Le trading manuel en cryptomonnaie est une aventure passionnante.
C’est d’ailleurs pourquoi Stradoji a commencé son aventure en proposant des formations enseignants les plus grandes stratégies d’investissements comme :
Ces formations sont d’ailleurs toujours accessibles et vous apprendront à comprendre et maîtriser les rouages du marché.
Toutefois, ce parcours du trader indépendant reste semé d’embûches.
Contrairement au trading automatisé, ici, chaque décision d’achat ou de vente est prise par l’investisseur lui-même.
Il est nécessaire de traverser plusieurs étapes d’apprentissage pour atteindre la rentabilité.
La maîtrise de l’analyse technique, qui étudie les mouvements de prix pour prévoir les tendances futures, est essentielle.
Chaque stratégie nécessite une approche et des compétences différentes.
Avec détermination et éducation, un trader peut progressivement se rapprocher de l’indépendance financière.
Pourquoi le trading manuel n’est pas pour tout le monde ?
Le trading manuel en cryptomonnaie offre des opportunités, mais il comporte aussi des défis considérables.
Tout d’abord, il est chronophage.
Analyser les marchés, suivre les actualités et prendre des décisions prend beaucoup de temps.
De plus, contrairement à certaines idées reçues, les résultats ne sont pas garantis.
Même avec une solide analyse technique, le marché de la cryptomonnaie est imprévisible.
La motivation, la discipline et les efforts sont essentiels pour réussir.
Sans eux, les erreurs peuvent être coûteuses.
Les émotions sont également mis à rude épreuve.
Ceci peut très vite décourager certains traders qui pensent (souvent) que le marché est contre eux.
Alors qu’en réalité, ce sont les émotions qui dictent les actions de ces nouveaux investisseurs.
Le marché, lui, ne fait que suivre son cycle classique.
Tous les pièges tendus par les émotions peuvent être fatals
Enfin, contrairement à d’autres formes d’investissement crypto, le trading manuel ne génère pas de revenus passifs.
Chaque gain est le résultat d’une décision active.
Pour certains, ces inconvénients l’emportent sur les avantages.
Algorithme de trading : Votre atout majeur pour investir en crypto
Portefeuille algorithmique : Comment ça marche ?
Un algorithme crypto est bien plus qu’un simple ensemble de règles.
En utilisant des instructions programmées, il effectue des opérations de trading sur le marché des cryptomonnaies, sans intervention humaine 24h/24 et 7j/7j.
C’est en quelque sorte un pilote automatique pour votre investissement crypto.
Au lieu de passer des heures à analyser les graphiques, l’algorithme le fait pour vous.
Cette gestion par AI de votre portefeuille est l’évolution naturelle de cette technologie.
Les algorithmes d’investissement analysent les données du marché en temps réel, identifient les tendances et prennent des décisions éclairées.
De plus, les erreurs humaines, souvent causées par des émotions comme la peur ou la cupidité, sont éliminées.
Le portefeuille algorithmique offre ainsi une approche plus rationnelle et optimisée de l’investissement crypto selon les besoins des utilisateurs.
La personnalisation est d’ailleurs un autre avantage notable.
Des outils tels que celui proposé par Stradoji permettent aux investisseurs de définir leur niveau de risque.
Ainsi, l’algorithme ajuste ses opérations en fonction de cette tolérance au risque, assurant que les décisions prises correspondent aux préférences de l’investisseur.
En matière de sécurité, certains algorithmes intègrent le principe de custody.
Cela signifie que, bien que l’algorithme prenne des décisions de trading, l’investisseur conserve le contrôle total de ses fonds.
Il peut également intervenir à tout moment, que ce soit pour modifier une position ou ajuster les paramètres de l’algorithme.
Enfin, la flexibilité offerte par ces outils est un atout majeur.
Certains algorithmes, comme celui de Stradoji, proposent différentes stratégies d’investissement.
Cela permet aux investisseurs d’exploiter divers mouvements de prix et d’ajuster leur approche en fonction de leurs objectifs à court ou long terme.
Hedge fund vs algorithme : les performances analysées
Nous l’avons évoqué plus haut, les fonds d’investissement ont enregistré une moyenne de 15,2 % d’après une étude menée par 21e6 Capital.
Source : 21e6 Capital
Ils ont donc sous-performé le Bitcoin et suivent tout juste les +13,7% du TOTAL3 qui représente la capitalisation du marché des cryptomonnaies (hors BTC et ETH).
Source : TradingView
Qu’en est-il des 3 portefeuilles algorithmiques proposés par Stradoji ?
Voici le bilan publié en Juin 2023 :
Source : Rapport d’activités Juin 2023
La stratégie Day Trading est effectivement en perte sur le premier semestre 2023 avec -18.07%.
Rappelons que cette stratégie vise à capter des impulsions rapides du Bitcoin à la hausse sur des durées courtes (maximum quelques heures).
De ce fait, elle présente un ratio Gagnant/Perdant faible.
Cela signifie qu’il y a beaucoup moins de gagnants que de perdants.
Toutefois, les gains des positions gagnantes compensent largement les positions perdantes.
En ce qui concerne le Swing Trading (moyen terme) et la stratégie Portefeuille (long terme), l’algo Stradoji a atteint respectivement +38,71% et +19,07%.
Ces rendements sont supérieurs à la moyenne de ceux des hedge funds et représentent une surperformance du marché des altcoins.
Découvrez tous les rapports d’activités mensuels de la plateforme Stradoji ici 👉 RAPPORTS D’ACTIVITES
En analysant ces chiffres, il est clair que chaque stratégie d’investissement a ses propres avantages et inconvénients.
Les fonds d’investissement, malgré leur popularité, n’ont pas toujours offert les rendements escomptés, en particulier en comparaison avec certains indices du marché des cryptomonnaies.
D’un autre côté, les portefeuilles algorithmiques, comme ceux proposés par Stradoji, offrent une diversité de stratégies adaptées à différents horizons d’investissement.
Ici, bien que la stratégie Day Trading ait connu des défis au premier semestre 2023, les stratégies Swing Trading et Portefeuille ont démontré leur capacité à générer des rendements positifs.
Il est essentiel pour tout investisseur de choisir une stratégie adaptée à ses objectifs et à sa tolérance au risque.
Si vous envisagez d’explorer davantage le monde des algorithmes de trading, il pourrait être judicieux de considérer des outils qui offrent une gamme de stratégies, vous permettant ainsi de diversifier et d’optimiser votre portefeuille.
