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Trader avec un petit capital : quel courtier ?

Mis à jour le 06 Juin. 2023 à 20h55

Comme vous le savez déjà, trouver un courtier est l’une des étapes les plus importantes dans votre vie de trader.

Mais quand on a un petit compte, c’est un véritable casse-tête.

Si vous avez du mal à savoir où chercher, voici de quoi vous donner un coup de main…

Définir vos besoins les plus basiques :

Si vous foncez tête baissée, vous allez vous retrouver face à une offre démentielle et vous ne saurez pas comment faire le tri.

Internet regorge de courtiers ce n’est pas toujours facile de savoir si tel ou tel courtier est vraiment fait pour vous et adapté à ce dont vous avez besoin.

La première chose que vous devez faire, c’est de vous poser ces deux questions :

1- De quel capital disposez-vous exactement ?

Certains courtiers vont vous demander un dépôt minimum.

Si vous ne l’avez pas, vous ne pourrez pas ouvrir un compte chez eux.

Exemple Interactive Broker :

Compte Interactive Broker

Pour ouvrir un compte chez eux directement, vous devrez déposer 10.000€ minimum.

Si vous avez un tout petit capital, vous ne pourrez pas aller plus loin.

C’est une façon rapide d’écarter certains courtiers dès le départ.

D’accord, ce n’est plus un tout petit compte, mais c’est parfait pour disposer de tous les outils professionnels dont vous aurez besoin, et c’est la moitié de ce que demande IB, donc c’est toujours utile à savoir.

2- Quel type d’actif souhaitez-vous trader ?

Il est toujours préférable de compter sur un courtier spécialisé dans le type d’actif que l’on souhaite trader.

Si par exemple vous voulez trader les paires de devises uniquement, vous allez réduire vos recherches uniquement aux courtiers qui proposent des paires de devises.

Là encore, ça réduit un peu la liste des possibilités (bien que dans le cas du forex, il y a toujours beaucoup, beaucoup d’offres).

Trouver un courtier pour votre petit compte :

1- Pour les très petits comptes (100/500€) qui veulent trader sur le forex :

Vous n’aurez pas beaucoup de choix au niveau des courtiers.

Vous devez en trouver un qui ne vous demandera pas plus que ce que vous avez pour le dépôt minimum et qui en plus, vous permettra de trader avec un petit capital.

Concrètement ça veut dire qu’il vous permettra de prendre de minuscules positions, grâce auxquelles vous pourrez respecter votre money management et sans vous faire payer des frais démesurés.

Le mieux est de choisir un broker forex qui vous permet les micro ou nano lots : non seulement vous paierez peu de frais, mais en plus, vous pourrez ouvrir de très petites positions de manière à respecter votre Money Management.

Voici une liste de courtiers qui respectent ces conditions :

Liste courtiers pour micro/nano lots

Concernant les nano-lots, il n’y a à ma connaissance qu’Oanda qui le fait.

Si vous connaissez un autre courtier sérieux qui le fait, venez nous en parler en commentaire.

La liste est assez courte, comme vous pouvez le voir et vous pourrez facilement comparer ces quelques courtiers entre eux pour trouver celui qui vous convient le mieux.

2- Pour les petits comptes qui veulent trader sur les actions :

Contrairement à ce qu’on pense souvent, on peut commencer à trader sur les actions avec un petit capital (quelques centaines d’euros).

Mais vous devez faire très, très attention aux frais.

Ces frais peuvent varier selon le marché sur lequel vous voulez investir et en plus, on peut vous demander un montant de frais minimum : ce qui vous force à prendre une taille de position élevée uniquement envisageable avec un capital plus élevé.

Top 3 des courtiers les plus raisonnables :

Tarifs les plus avantageux pour les actions

Attention : le seul qui ne vous demande pas de frais minimum est DeGiro.

Vous pourrez donc trader sur les actions avec un petit compte.

Mais les autres vous demandent 5 et 6 € de frais minimum par transaction.

Il vous faudra donc un capital sensiblement plus élevé.

D’autres sont aussi très avantageux au niveau du prix de la transaction (par exemple Boursorama, à 1,99€ la transaction), mais demandent des frais minimum vraiment trop élevés pour chaque trade (+ de 23€ pour le marché US, + de 32€ sur les marchés européens).

Pour les CFD : je ne vous ai pas préparé de tableau.

Non seulement les frais sont assez élevés, mais en plus, vous devrez prendre une taille de position minimum (il n’y a pas de micro/nano contrat pour les CFD).

Pour pouvoir respecter votre money management tranquillement, il vous faudra au moins 5.000€.

Donc le mieux est d’éviter ce type d’actif tant que vous n’avez pas le capital nécessaire.

Besoin d’un avis sur un courtier ?

Si vous ne voulez pas profiter ce ces deux petites listes, vous pouvez rechercher vous-même un courtier adapté.

Mais souvenez-vous d’abord de ces quelques règles :

Cela va peut-être vous sembler intéressant au début, mais vous risquez de vite vous rendre compte que ça ne l’est pas du tout

  • Ne choisissez pas un courtier d’options binaires :

Rappelez-vous que Sylvain vous démontrait par A + B dans une vidéo que vous ne pourrez pas gagner sur le long terme

  • Si vous avez trouvé un courtier dont vous n’avez jamais entendu parler, méfiez-vous.

Préférez toujours les leaders du domaine.

Vous avez besoin d’aide, de poser une question sur un courtier en particulier ?

Posez la question dans le canal dédié à votre stratégie (Action / Forex semble tout indiqué pour ces actifs, Crypto en ce qui concerne les exchange crypto).

Exemple de questions posée dans la salle de marchés Stradoji et concernant les courtiers

Enfin, pensez aux autres : si vous avez des infos intéressantes sur un courtier, ou que vous en avez testé un qui vous a déplu, ou qui au contraire vous a plu, venez partager vos expériences avec nous.

C’est une bonne façon d’aider ceux qui cherchent aussi leur courtier idéal : venez leur donner un coup de main !

Eva
- Equipe Stradoji
Membre de l'équipe EnBourse depuis 2013, j'ai eu le privilège de voir le site (et l'équipe !) grandir au fil des années. Première rédactrice à l'époque, j'ai aujourd'hui plusieurs "casquettes". Parmi celles-ci, accueillir les nouveaux venus sur le chat et en mail, afin de les guider dans leur parcours d'apprentissage. Niveau trading, mes types d'actifs préférés sont les CFD sur actions et les cryptos (en swing).
Commentaires
15 COMMENTAIRES
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Piet
7 janvier 2018 01:12

Salut Eva,

Merci pour cet article qui permet d’éclaircir un peu plus le monde des courtiers. Toutefois je n’ai pas très bien compris les frais des courtiers en actions. A quoi se réfèrent les 4 colonnes que tu montres? On voit que De Giro n’applique pas de frais minimums mais applique des frais totaux nettement plus élevés que les 2 autres courtiers. En regardant ce tableau, on peut dès lors mettre en doute l’intérêt de DeGiro?
Enfin, après avoir lu beaucoup d’articles et de commentaires sur les courtiers, j’aimerais suggérer de faire un tableau récapitulatif (très synthétique) du top 5 ou 6 des différents courtiers pour les différents produits financiers (forex, actions, CFD, crypto, …) reprenant les données fondamentales pour prendre une décision: frais d’entrée, frais de transaction, capital minimum, micro ou nanolot possible, etc). Merci.

Sophy
15 décembre 2017 19:55

Chez Boursorama, c’est 1,99€ pour un ordre < 500€ et uniquement sur Euronext.

Olivier G
Olivier G
5 novembre 2017 14:54

perso je suis chez oanda (cfd et forex) et ne changerais pour aucun autre
attention chez activtrades le scalping n’est pas possible au cause du flux qu’il proposent en M1 qui est simplement catastrophique
pour le PEA chez boursorama en action FR me convien très bien

jacques
7 novembre 2017 08:52

Je suis chez ActivTrades, et je fais du scalping sans aucun problème, ils ont même une très bonne exécution et des spreads hyper serrés

Karen
4 novembre 2017 22:56

Bonjour, Bourse direct est un courtier qui fait des ordres à 0,99eur pour les petits budgets…

Frederic65
4 novembre 2017 14:24

Merci Eva, super article comme toujours.
En fait, je pensais que PRT etait un logiciel, un plateforme de trading comme MT4, qui est utilise par certains courtiers comme Interactive Broker….Or dans ton tableau tu le listes comme courtier. Je suis un peu confus???

Floki
5 novembre 2017 00:44

Bonjour, et merci pour l’article.
Je pense qu’Eva parle des deux offres de courtage de prorealtime via ib et ig.
Pour info, je suis super content de DeGiro pour Paris, Bruxelles et les us.
Par contre, le reste de l’Europe c’est 4 euros par ordre minimum ( voir 7.5 euros ) donc 8 euros l’aller retour minimum

Frederic65
5 novembre 2017 08:52

Merci Fabrice)