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Curve l’échange décentralisé de Stablecoins

logo Curve sur un fond noir
Mis à jour le 06 Juin. 2023 à 20h18

Curve finance résiste bien aux tempêtes après avoir subi plusieurs piratages de la plateforme, et épisodes impromptus. En effet, la plateforme continue de générer plus de 200 millions de dollars en volume d’échanges quotidiennement, et se hisse parmi les meilleures de la DeFi.

Présentation de Curve Finance

Curve est un pool de liquidité d’échange décentralisé sur Ethereum, conçu principalement pour optimiser les échanges de stablecoins.

Le protocole de Curve finance a été déployé en janvier 2020 dans le but de répondre à une problématique sur la finance décentralisée.

Celle d’échanger des Stablecoins contre d’autres jetons stables comme l’USDT de Bitfinex, l’USDC de Circle ou bien le DAI.

A cette période, il n’y avait pas autant de concurrence que maintenant. Seul Uniswap répondait partiellement à ce besoin.

En effet, lors d’une transaction la perte liée au slippage pouvait être importante, de l’ordre de plusieurs pourcentages.

Curve Finance conserve sa première place des protocoles de la finance décentralisée possédant la plus importante TVL (Total Value Locked).

A ce jour, le montant total de valeur bloquée sur leurs contrats intelligents atteint plus de 5 milliards de dollars.

Cette TVL est répartie sur 11 blockchains différentes dont Ethereum, qui a elle seule possède 90% de la valeur bloquée.

TOP 10 TVL DeFi sur DefiLlama

Les spécificités de la plateforme

La plateforme utilise des pools de liquidité contrairement aux échanges centralisés qui mettent en relation un acheteur et un vendeur.

Ainsi, il leur faut suffisamment de liquidités pour chaque jeton afin d’optimiser le côut de la transaction.

C’est pourquoi, la plateforme attire les fournisseurs de liquidités en les récompensant en jeton CRV.

La plateforme n’a pas de droits de garde (non-custodial), ce qui signifie que les développeurs de Curve n’ont pas accès à vos jetons.

Initialement dans la version 1, son but était de permettre aux utilisateurs d’échanger des jetons stables avec des frais et un slippage réduit.

Désormais, depuis la version 2, il est possible également d’échanger d’autres types d’actifs numériques comme le LINK, CVX et ETH.

Par conséquent, cette évolution se retrouve forcément dans les pools de liquidité sachant que l’échange décentralisé dépend de la liquidité de ces dernières.

Par exemple, dans la pool « tricrypto2 » sur la chaine Ethereum, nous retrouvons un jeton Stable : USDT, et des actifs « non peggué » comme le Wrap du Bitcoin et Ethereum.

Pool de liquidité sur Curve Finance V2

Ces pools utilisent les liquidités plus efficacement en les concentrant sur les prix actuels sans créer de pertes.

Au fur et à mesure des transactions, le pool se rééquilibre et se réajuste avec l’actif possédant le plus de liquidité.

Nous pouvons utiliser l’image du vase communicant pour définir le rééquilibrage dans un pool de liquidités.

Les pools de crypto ont également des frais variables qui peuvent varier entre 0,04 % et 0,40 %.

CRV : le jeton de gouvernance de Curve Crypto

Le CRV a été développé par l’équipe de Curve Finance et lancé en août 2020.

Par contre, le smart contrat du jeton a été réalisé par une tierce personne, totalement indépendante à l’équipe de Curve.

Effectivement, l’équipe a manqué de vigilance en laissant accessible le code du jeton et du DAO sur Github.

Ainsi, le développeur en question a pu les récupérer en toute libérté, les assembler puis mettre en route le contrat intelligent.

Il existe 3,3 milliards de jetons CRV avec actuellement 1 milliard de jetons libérés.

La première moitié est en circulation et l’autre moitié est bloquée dans la gouvernance.

Au niveau de la répartition des jetons :

  • 62 % sont distribués sous forme de liquidity mining
  • 30% est réservé à l’équipe de Curve et aux investisseurs avec une période de vesting de 2 à 4 ans
  • 3 % pour les employés avec une période de verrouillage de 2 ans
  • 5% à la réserve commaunautaire

Le jeton offre la possibilité de booster les récompenses dans les pools de liquidités.

Prenons le même exemple que dans la partie 2, avec le pool « tricrypto2 ».

En détenant du jeton Crv, le taux variable APY passe de 5,38% à 13,44% soit plus du double.

Aussi, il permet de donner le droit de vote pour prendre des décisions autour de la tokenomic du jeton.

En résumé, une forte inflation sur le jeton est attendue dans les années à venir, mais la communauté aura son mot à dire.

Curve Finance continue de se réinventer au fil du temps, et a encore une longueur d’avance par rapport à ses concurrents.

Flo33
- Rédacteur Financier
Fervent des marchés financiers depuis de longues années, j’ai saisi le tournant de l’essor des blockchains, cryptomonnaies et du Web 3.0 début 2017. La technologie novatrice apportée par les deux piliers de l’écosystème : Bitcoin & Ethereum a captivé toute mon attention . Le symbole et le message véhiculés de ces entités prend une tournure utopique, celle de rendre une partie du pouvoir au peuple.
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