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Vivre du copy trading : arnaque ?
Avez-vous déjà vu ces publicités qui proposent de trader sans expérience et vivre du copy trading ?
Cette technique consiste à reproduire les opérations de bourse de certains traders à priori expérimentés et rentables.
Stradoji revient sur les dangers de répliquer aveuglément des trades d’actifs financiers et des raisons pour lesquelles vous ne devriez pas faire du copy trading.
Vivre du copy trading : copier ou s’inspirer ?
Le copy trading est un concept de trading visant à copier les trades d’autres personnes professionnelles ou non appelés « leaders« .
De nombreuses plateformes proposent cette méthode de trading dont certaines sont même automatisées.
Il est vrai que la facilité apparente de ce mode de trading attire, notamment les débutants en quête de profits rapides et sans efforts.
Cependant, vivre du copy trading peut être limitant et même représenter un danger pour votre capital.
Une des limites essentielles du copy trading, qui fait paradoxalement sa popularité, réside dans l’absence d’information ou d’apprentissage du trading.
Certains traders professionnels le surnomment « trading à l’aveugle ».
Ce surnom équivoque image parfaitement l’attitude qu’ont certains débutants face au copy trading.
Ils suivent aveuglément les « leaders » les plus populaires et non les plus performants.
Ces derniers n’expliquent d’ailleurs rien de leurs stratégies (s’ils en ont).
Dans le fond, le copy trading peut partir d’un bon sentiment, celui d’aider les débutants.
En revanche, dans la forme, c’est autre chose.
On connaît tous cet adage :
C’est tout ce que ne fait pas le copy trading.
Il ne permet pas aux débutants de se construire leurs propres idées, de développer leurs propres stratégies ou même de trouver leurs propres opportunités.
En revanche, le copy trading les rend dépendants des « leaders ».
Lorsque ces leaders finissent par abandonner ou ne plus gagner assez de trades, ils sont remplacés par d’autres qui vont performer le temps de quelques trades, puis laisser la place à de nouveaux…
Dans ce contexte et ce manque de constance, vivre du copy trading s’avère compliqué.
Pour que le trading deviennent une activité rentable, il est nécessaire de comprendre son fonctionnement.
Cela passe forcément par l’apprentissage logique de techniques et de stratégies.
S’inspirer d’autres traders est une bonne approche à condition qu’ils développent des analyses détaillées et une approche pédagogique.
Ainsi, un débutant est en mesure de comprendre et décider par lui-même si une opportunité est viable ou non.
Le copy trading est-il rentable ?
Le trading est une activité qui ne s’improvise pas : vous devrez d’abord passer par une période d’apprentissage, qui dépendra notamment du temps que vous pourrez y consacrer et de la discipline que vous voudrez bien y consacrer.
Le copy trading se vend comme une méthode simple, rapide et à la rentabilité exceptionnelle.
Il n’est pas rare de tomber sur des publicités de type : « Apprendre à trader ? Pour quoi faire ? Il suffit de copier ceux qui savent… Venez vivre du copy trading ».
Les performances affichées par les « traders » des plateformes de copy trading peuvent être alléchantes pour des novices.
Cependant, ces rendements sont très souvent boostés par l’utilisation d’effets leviers exagérée.
Cela révèle chez ces « leaders » des lacunes en terme de money management qui rejoignent leur absence de stratégie globale.
Cela paraît d’autant plus logique, qu’en copiant aveuglément , on ne se rend pas compte de la pertinence des actifs tradés, de la taille des positions, de l’effet levier, ou encore du placement du stop.
En cas de problème, un débutant ayant recours au copy trading ne saura pas déchiffrer un graphique ni même comment fermer une position.
Cela peut se révéler dangereux pour un novice qui accordera sa confiance à un « leader » aux performances hallucinantes, misera la totalité de son capital et finira par tout perdre en un temps record.
Miser ne serait-ce qu’un euro sur ce type d’opérations, en espérant gagner sur le long terme et donc être rentable, est particulièrement coûteux pour votre capital et vos économies.
Vivre du copy trading est donc un pari dangereux et très rarement rentable.
L’algorithme de trading : l’alternative performante et sécurisée
Le copy trading se vend comme un moyen (en théorie) facile et rapide de générer des revenus passifs sans perdre de temps.
Toutefois, comme nous l’avons vu précédemment, la pratique cache de nombreuses zones d’ombre et pratiquer le copy trading reste dangereux pour votre capital.
En revanche, les raisons de recourir au copy trading sont louables et compréhensibles.
- Manque de temps
- Pas d’envie de se former au trading
- Générer des revenus passifs sans réfléchir
- Trouver des opportunités d’investissement sans passer son temps à réaliser des analyses
- Commencer à trader avant d’avoir achevé sa formation au trading
- Etc…
Il s’agit alors de trouver le meilleur compromis entre ces besoins/contraintes et une solution qui permet de générer des revenus de manière plus sécurisée et structurée.
C’est dans ce but que les algorithmes de trading ont été conçu.
Basés sur un programme informatique complexe, ils permettent d’appliquer une ou plusieurs stratégies définies en continu, de jour comme de nuit, sur les marchés.
L’algorithme de trading de Stradoji, par exemple, propose 3 stratégies différentes suivant l’unité de temps choisie : portefeuille, swing trading et day trading.
Ces stratégies reposent sur les 20 ans d’expérience de Sylvain March en tant que trader indépendant et formateur, mais aussi sur les qualités de l’équipe de développeurs.
Contrairement au copy trading, les stratégies sont donc claires et ont déjà fait leurs preuves depuis des années.
Elles font partie de l’ensemble des formations que la plateforme propose.
Dans les faits, les algorithmes de trading sont chargés d’analyser automatiquement les marchés afin de trouver les bonnes opportunités d’investissement.
Elles génèrent ainsi des signaux, dans le cas du semi-automatique, ou d’assurent entièrement la gestion d’un trade, dans le cas du full auto.
Ainsi en cas de manque de temps, les algorithmes de trading se révèlent plus avantageux puisqu’ils peuvent piloter automatiquement votre portefeuille en fonction de vos besoins, de votre aversion au risque et de votre style de trading.
Ces outils offrent également plus de transparence en termes de résultats et de composition de portefeuille.
En utilisant ce type de service, vous gardez ainsi toute maîtrise de votre portefeuille et pouvez choisir à tout moment de reprendre la main.
Généralement, les résultats obtenus sont également publiés via la société ayant développé le service.
Par exemple, Stradoji publie tous les mois les résultats de son algorithme de trading et les détaille par stratégie sans filtre.
Source : Strado’Mag de Février
Les algorithmes de trading présentent donc de nombreux avantages et restent un outil indispensable pour développer son capital.
De plus, ils n’empêchent en rien de pratiquer un trading discrétionnaire en parallèle.
Pour des résultats optimums, il est d’ailleurs préconisé de partager son capital en deux parties :
- La première dédiée entièrement à un algorithme de trading tel que celui de Stradoji
Elle assure une gestion et des gains passifs au portefeuille.
Elle peut même espérer combler les pertes engrangées par le trading discrétionnaire dans certains cas.
- L’autre partie consacrée au trading discrétionnaire
Cette dernière permet de rester ouvert à des opportunités exceptionnelles.
Elle permet aux utilisateurs de rester actif sur le marché, de prendre des trades basés sur une interprétation personnelle et de garder un pied dans les mécanismes du trading.
Cette partie du capital peut également être utilisée dans le cadre d’un trading plus agressif, en termes de money management, ou pour l’apprentissage d’une nouvelle stratégie en mode réel.
Dans tous les cas, l’utilisation d’un algorithme de trading se veut plus efficace et surtout moins dangereuse que le recours au copy trading.
Là où un algo représente un outil de développement tant sur le point financier que la maîtrise des bases du trading, le copy trading n’apporte fondamentalement aucun avantage.
