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(d’une valeur de 250€)Quel nombre de lots devez-vous trader sur le Forex ?
Les expressions sont nombreuses selon les courtiers pour exprimer la taille de la position sur le Forex.
De nombreux traders se posent des questions lorsqu’il s’agit d’ouvrir une position.
Stradoji revient sur une méthode simple pour vous aider à mieux comprendre comment calculer un lot en trading et placer un montant au moment du passage d’ordre chez votre courtier.
Comment calculer un lot en trading ?
Il s’agit d’une unité de mesure du volume de la position, qui est une somme fixe de la devise de base sur le marché des devises.
Le volume est toujours indiqué en lots et la taille de ces derniers affecte directement le niveau de risque.
Ainsi, plus le volume est important, plus le risque est élevé.
L’évaluation du risque (gestion du risque) comprend un modèle qui vous permet de calculer le montant optimal du lot standard sur les marchés des changes.
Il se calcule en fonction du niveau de risque estimé, de la volatilité (niveau stop loss) et de l’effet de levier.
Au sens habituel, un lot est une unité standard pour mesurer le volume d’une position en devise qu’un trader ouvre.
Il s’agit donc de la somme d’argent qu’un trader investit en achetant une devise dans le but de la vendre plus tard à un prix plus favorable.
Le calcul des lots est l’une des composantes principales du système de gestion des risques recommandé pour ceux qui abordent le trading de manière équilibrée et structurée.
Sur le Forex, les positions ne peuvent être ouvertes que dans certains volumes d’unités de négociation appelés lots.
Un trader ne peut pas acheter, par exemple, 1 000 euros exactement, il peut acheter 1 lot, 2 lots ou 0,01 lot, etc.
Le lot standard sur le Forex est de 100 000 unités de la devise de base.
Par exemple, si le taux EUR/USD est égal à 1,0545, alors la position avec un volume de 1 lot sera ouverte pour 105 450 unités de la devise de base.
En d’autres termes, il s’agit de la quantité de dollars US dont vous avez besoin pour acheter 100 000 euros.
Alors, comment calculer un lot en trading pour les paires de devises incluant le dollar américain (EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD) ?
Pour rendre cela plus concret, prenons l’exemple le plus populaire de tous, la paire EUR/USD :
- 1 lot = 100.000 unités de la devise du compte
Attention, notez bien que si votre compte est en euros, 1 lot équivaut à 100.000 €
- 1 mini lot, c’est à dire 0,1 lot = 10.000 unités de la devise du compte
- 1 micro lot soit 0,01 lot = 1.000 items de la monnaie du compte
- 1 nano lot ou 0,001 lot = 100 unités de la devise du compte
Malgré les termes classiques, certains courtiers peuvent même les utiliser différemment.
Par exemple, chez certains courtiers, 1 lot est égal à 10 000 unités de base de la devise du compte.
Cela est généralement destiné à réduire la somme minimum du dépôt hors effet de levier.
Dans tous les cas, avant de commencer à trader, lisez attentivement l’offre, les spécifications du compte et les contrats.
Dans le doute, n’hésitez pas à vous renseignez ou même à solliciter le service client pour avoir une réponse claire. La valeur d’un point est également déterminée en fonction de l’unité (lot, mini ou micro lot).
Quel nombre de lots devez-vous trader sur le Forex ?
Les questions arrivent généralement lorsqu’il s’agit de choisir un montant correspondant au nombre de lot que vous avez calculé.
Il existe deux manières de déterminer la valeur du lot : utiliser un calculateur de position ou un assistant de trading automatisé.
L’optimisation du volume de la position par rapport au montant du dépôt, en tenant compte du risque et du retour sur investissement souhaité, permet d’équilibrer le trade.
Calculer vos lots Forex avec un calculateur de positions
La majorité des courtiers offre des calculateurs sur leurs sites, qui ont tous le même principe : le trader indique la paire de devises, la taille du lot et la direction de la position.
Le calculateur détermine la valeur d’un point et le profit (perte) sur la base des cotations actuelles.
Prenons l’exemple du calculateur de LiteForex.
Il est aussi pratique que les autres, mais n’est pas sans défaut.
Il vous permet de déterminer le montant de la perte ou du profit sur la base des données suivantes : paire de devises, volume de la position, direction de la transaction, type de compte et effet de levier.
Ce calculateur de position ne peut toutefois pas calculer le risque, vous devrez le faire manuellement.
C’est son premier défaut.
Un autre inconvénient important : vous ne pouvez pas définir un effet de levier de 1:1.
En outre, ce calculateur n’est disponible qu’en anglais, ce qui n’est pas pratique pour les utilisateurs francophones.
Si la taille du lot reste inchangée, la modification de l’effet de levier n’affecte que le montant du dépôt.
Lors du calcul de la valeur du point, vous devez prêter attention à la paire de devises.
Par exemple, le prix d’un point en EUR/USD est de 10 $ pour un lot standard sur le Forex.
D’autres calculateurs peuvent se révéler beaucoup plus complets et simples d’utilisation, avec une interface en français et un money management optimisé.
Pour cela, il vous faudra renseigner 5 éléments :
- Votre capital
- Le choix de l’actif ainsi que la taille d’un lot défini par votre courtier
- Le niveau de risque que vous souhaitez
- Le prix actuel de l’actif
- Votre niveau de stop
du contexte de votre position
Il existe aussi des cas particuliers comme le USD/JPY, pour lequel la valeur du point sera inférieure à 9 $.
La formule de calcul dans ce cas sera la suivante :
(1 point * taille du lot) / prix du marché
Apprenez à définir un money management solide
Apprendre à définir tous les paramètres d’une entrée en position conditionnera l’évolution de vos capacités de trading et celle de votre capital.
Dans ces paramètres, savoir comment déterminer un lot en trading conditionne ainsi la taille de votre position.
Ces paramètres représentent des éléments importants lors de vos prises de positions.
Cependant, comme évoqué précédemment, la quantité de lot d’une position est étroitement lié à des notions telles que l’effet de levier ou encore la valeur du pip.
Il admet également plusieurs variables sous-jacentes.
Parmi elles, nous retrouvons plusieurs notions comme :
- Repérer les opportunités de trading
- Savoir placer un stop
- Définir son aversion au risque par rapport à son capital
- Etc…
Toutes ces variables font partie d’une étape fondamentale du trading : l’analyse technique
Comme développé dans la formation Starter Trading, l’analyse graphique vise à trouver des points d’entrée et de sortie dans l’évolution du prix.
Une fois ces points d’entrées définis, il s’agit pour vous de déterminer les paramètres de votre money management comme le niveau de stop.
Ainsi, grâce à cette stratégie efficace, il est facile de calculer la taille de position et donc le nombre de lots à prendre.
Comment placer un ordre Forex avec le bon nombre de lots ?
La gestion du volume des positions ouvertes comprend deux éléments : l’identification du rapport optimal entre le volume des transactions ouvertes et le niveau de risque.
Une forte volatilité peut épuiser le dépôt rapidement.
La tâche du trader est donc de choisir le ratio optimal du volume de transactions ouvertes par rapport au dépôt, en tenant compte du risque.
Sur les marchés à forte tendance, la gestion des volumes de transactions devrait impliquer l’utilisation de coefficients d’augmentation de lot.
La stratégie de gestion du risque doit également prévoir un risque maximal pour la position.
Il est généralement recommandé de maintenir le risque à un niveau inférieur à 5 %.
Un autre point de référence est la marge réservée par le courtier lors de l’utilisation de l’effet de levier.
En théorie, elle ne devrait pas être supérieure à 10-15%, mais ce repère est secondaire.
Tout d’abord, plus l’effet de levier est important, plus la marge disponible sera faible.
Une marge plus faible oblige le trader à ouvrir des transactions d’un volume plus important, ce qui augmente les risques.
Le trader évalue son dépôt, décide d’utiliser ou non l’effet de levier, détermine le volume cible en fonction de la gestion des risques (niveau de risque autorisé par transaction et en général), et le convertit en lots.
C’est un peu plus compliqué en réalité, car les paires de devises sont différentes et il est parfois nécessaire de calculer la valeur d’un point dans les paires non-USD.
L’utilisation d’un calculateur performant ou d’un logiciel automatisé prend alors tout son sens pour gagner un temps précieux (et éviter les erreurs en gagnant en simplicité).
Comment utiliser le calcul de position pour placer un ordre ?
Nous allons maintenant revoir le processus complet et concrêt en passant par les différentes étapes, du calcul de la taille de position, à l’ouverture d’un trade sur Metatrader et sur Oanda, par exemple.
Pour cela, il faut tout d’abord détecter un signal sur une paire de devises, grâce à l’analyse fondamentale ou graphique.
Dans cet exemple, imaginons que nous avons repéré une opportunité d’achat sur une paire de devise.
Nous plaçons visuellement le stop.
Il s’agit maintenant de déterminer la taille de notre position à l’aide d’un calculateur ou d’un logiciel.
Nous rentrons ces données et, une fois tous les paramètres remplis, le calculateur nous indique de prendre, par exemple, une position de 0,022 lots pour respecter notre money management.
Voyons comment procéder :
- Exemple 1 : Metatrader
Sur Metatrader, nous pouvons remarquer deux points importants :
- Vous ne pouvez généralement pas trader de nano lot.
- Vous ne pouvez donc pas choisir 0,022.
Dans ce cas, il faut s’adapter et donc prendre la valeur la plus proche.
Dans notre exemple, nous choisirons 0,02.
Selon les courtiers, les mini lots n’apparaissent pas toujours dans la liste déroulante.
C’est le cas de Metatrader.
Toutefois, il faut savoir qu’il est tout de même possible de l’écrire directement dans le champ « volume ».
Avant de valider votre ticket, n’oubliez pas de renseigner votre stop loss.
Il est possible de le rajouter après l’exécution de l’ordre mais, par mesure de sécurité, il est important de le mentionner dès le début (oubli, mouvement inattendu).
- Exemple 2 : Oanda
Ici, contrairement à Metatrader, vous pouvez trader les nano lots.
Par contre, le champ indique des unités et non des lots.
Rappelez vous le tableau que nous avons vu lors de la première partie de cet article : 0,01 lot = 1.000 unités.
Donc, dans notre exemple, 0,022 lot = 2.200 unités.
Il est important de noter que, parfois, le résultat du calcul correspond uniquement à des nano lots (ex : 0,008).
Dans ce cas, pour respecter votre money management, il vous faudra, au choix :
- Trouver un courtier qui vous permettra de trader les nano lots
- Augmenter votre capital de manière à pouvoir ouvrir des positions avec au moins des micro lots, en respectant votre money management.
Sur le marché des devises, il est donc très important de maîtriser le principe du lot afin de pouvoir placer vos ordres en toute sécurité.
L’important étant de rester en adéquation avec vos règles primordiales de gestion du risque et de money management.
