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Stratégie dividendes : oui, vous devez aussi soigner votre timing d’entrée

Mis à jour le 26 Oct. 2023 à 13h03

Une stratégie basée sur les dividendes vous permet d’investir sur le long terme.

Mais faut-il pour autant négliger votre timing d’entrée ? Vous allez voir pourquoi la réponse est non…

Dividendes vs plus-values : rappel théorique

Je ne vais pas revenir sur les explications de chacune des stratégies dont je vous ai déjà parlé.

Par contre, on va s’intéresser de plus près à un détail en particulier : l’impact de l’évolution du marché sur ces 2 stratégies.

D’une part, vous avez la stratégie basée sur les plus-values :

Vous achetez une action et votre but est de la revendre plus cher, quelques mois plus tard (c’est-à-dire que vous encaisserez alors une plus-value).

Votre horizon de temps est donc le moyen terme.

Ici, l’évolution du marché pendant tout le temps de détention du titre à une importance capitale si vous voulez générer des profits.

Vous devez donc prendre position au bon moment, pour éviter de bloquer votre capital trop longtemps : seules les poussées du prix vous intéressent.

Mais – cerise sur le gâteau – si vous détenez les titres au moment de la distribution du dividende, vous obtenez encore plus de profits.

D’autre part, vous avez la stratégie basée sur les dividendes :

Votre objectif est alors de percevoir une rente annuelle régulière grâce au titre que vous détenez en portefeuille, ce qui implique un horizon de temps long terme.

Comme vous n’avez pas l’intention de vendre votre action, l’évolution du prix importe moins.

De plus, vous avez choisi des entreprises solides, des Dividend Aristocrats, pour mettre toutes les chances de votre côté et obtenir le meilleur rendement possible.

Vous vous dites alors que soigner votre timing d’entrée est moins important, puisque vous n’êtes que peu concerné par l’évolution du prix.

Vous avez tort.

Entrer sur le marché avec une stratégie basée sur les dividendes :

Même si vous comptez percevoir uniquement des dividendes, ce n’est pas une raison pour prendre position n’importe quand.

Tout d’abord, parce que ce type de stratégie ne vous dispense aucunement de mettre un stop.

L’évolution du prix vous affecte moins, c’est un fait.

Mais vous pouvez quand même avoir des pertes latentes importantes si vous n’êtes pas prudent.

Et penser que « pas, vendu, pas perdu », est un très mauvais calcul, contraire à tout ce que vous avez appris.

Ensuite, ce n’est pas parce que vous n’avez pas l’intention de vendre votre titre que cela n’arrivera jamais.

Vous pouvez par exemple avoir un besoin urgent de liquidité, ou décider finalement que cette stratégie ne vous convient pas…peu importe.
On ne sait jamais de quoi demain sera fait.

Si vous êtes en perte latente et que le prix n’est toujours pas remonté plusieurs années plus tard, c’est peut-être que l’entreprise ne va pas aussi bien qu’avant.

Dans ce cas, le dividende versé sera probablement moindre et vous serez bloqué, alors que vous pourriez investir ailleurs.

Ce genre de situation peut déjà arriver en temps normal.

Mais si en plus vous êtes rentré au mauvais moment :

  • Ou vous vendrez avec une perte importante, sachant que si vous aviez un peu plus fait attention au timing, vous auriez pu limiter les dégâts
  • Ou vous gardez un titre moribond, qui vous rappellera votre négligence pendant longtemps

Donc oui, le timing d’entrée est important, quelle que soit la stratégie d’investissement que vous choisissez.

Exemple Coca-cola :

Coca-Cola

Si vous êtes rentré sans stop au mauvais moment, vous perdez le contrôle de votre stratégie : vous ne pouvez qu’espérer que les dividendes seront à la hauteur, parce que vous ne pouvez plus vendre (ou alors, à perte).

Apprenez à investir :

Si vous voulez investir correctement sur le long terme, vous pouvez suivre ma formation Rentier Pro.
Cela vous permettra de construire une stratégie basée sur les dividendes, tout en sachant vendre au bon moment, si vous en avez besoin.

Ce qui ne vous empêchera pas, de temps en temps, d’encaisser aussi quelques dividendes.

Trader particulier depuis 2002, j'ai quitté mon job dans l'informatique en 2009 pour me consacrer à temps plein au Trading et vivre de cette activité en voyageant. En 2012 je fonde EnBourse, afin de partager mon expérience et accompagner une nouvelle génération dans ce nouveau métier du 21ème siècle : Trader Indépendant.
Commentaires
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Romaric de sortir-du-rsa.fr
10 avril 2015 16:26

Bonjour Sylvain,

Pour l’instant, avec les fortes hausses de la bourse ces derniers mois, cela ne m’est jamais arrivé d’avoir des actions en forte baisse mais si cela devait arriver et même si la baisse n’est pas énorme, je ne vendrais pas mais profiterais de la baisse pour conforter mes positions et continuer à acheter pour augmenter le rendement et les dividendes.

Il faudrait vraiment que la société ne verse plus du tout de dividendes pour que je réfléchisse à vendre.

A Bientôt

Romaric

Olivier
9 avril 2015 13:37

Bonjour Sylvain,

Ne pourrait-on pas utiliser quelques données fondamentales pour évaluer si un titre est « cher » ou « bon marché » ?

Puisque, en utilisant Rentier Pro, même en entrant sur un signal d’achat clair avec la méthode ATPro, on pourrait acheter après une forte poussée (comme depuis début 2015) et récupérer des dividendes croissants sur un titre Aristocrate qui va finalement perdre en valeur sur les 5 prochaines années par exemple.

Alors, qu’en attendant fondamentalement pour entrer, on pourrait peut-être diminuer la moins-value et garder les dividendes. Tu utilises le PER pour cela ?

Olivier