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Biais psychologique de l'aversion au risque

Escalade
Mis à jour le 10 Juin. 2023 à 13h38

Il existe de nombreux biais psychologiques qui influencent plus ou moins fortement les activités de trading.

Que ce soit sur le marché des crypto-monnaies ou les marchés traditionnels tous les traders ont été victimes de l’un d’entres eux au moins une fois. Et il est faux de penser que ces schémas de pensée trompeurs sont réservés aux débutants.

Ils peuvent se manifester chez tout le monde, à tout moment après une série de trades gagnants ou avant une prise de position.

L’un des plus connus est l’aversion au risque.

Qu’est ce que l’aversion au risque ? Comment se manifeste-elle ? Quelles sont les solutions pour la contrer ?

Sommaire :

Comprendre ce qu’est un biais psychologique

Un biais psychologique, aussi appelé biais cognitif, est en réalité un sorte de déformation de la réalité par le cerveau.

Les biais cognitifs peuvent ainsi influencer un jugement et des décisions, souvent inconsciemment.

Tout être humain est soumis à leurs impulsions.

Ils trouvent leur origine dans différentes situations et sont favorisés par :

  • Le stress ;
  • La fatigue ;
  • Le manque d’information ;
  • Face à une pression temporelle ;
  • Les croyances du passé ;
  • La pression sociale ;
  • Etc

Toutes ces situations sont très communes dans le domaine du trading et de l’investissement.

Ces biais cognitifs peuvent parfois entraîner des erreurs grossières plus ou moins graves suivant la situation.

Ils tendent à pousser à l’ouverture ou le fermeture d’une position sans fondement et sans prendre en compte les faits et la réalité du marché.

Ce sont aussi ces biais cognitifs qui sont à l’origine de la surévaluation ou de la sous-évaluation d’un actif.

Combien de fois le prix d’une action s’est envolé alors que les chiffres de l’entreprise ne soutenaient pas cet engouement de la part des investisseurs ?

Il arrive aussi qu’une société ou un projet cryptographique soient momentanément délaissés alors qu’ils présentaient au contraire de très bons atouts.

La caractéristique d’un biais psychologique quel qu’il soit est d’entrainer un comportement irrationnel.

Physiologiquement, il s’agit pour le cerveau de protéger le corps contre un danger ou bien de faire face à une pression extérieure qu’il ne supporte pas.

Qu’est ce que l’aversion au risque ?

« Soyez craintif quand les autres sont avides. Soyez avide quand les autres sont craintifs »
-Warret Buffet

Chaque investisseur dispose donc de son propre niveau d’aversion au risque. C’est d’ailleurs l’un des éléments qui aident à mieux définir un profil d’investisseur : prudent, plutôt dynamique, ou un peu des deux ?

En fonction de la réponse, un trader choisira de se tourner vers un style de trading plutôt qu’un autre, par exemple, en privilégiant la sécurité au rendement, ou inversement.

La façon de trader est personnelle et ne dépend pas de l’état réel du marché, c’est pourquoi l’aversion au risque est un biais cognitif.

En soi, ce biais cognitif est une bonne chose puisqu’il permet de rester raisonnable lors des prises de décisions.

Mais comme tout biais psychologique, l’aversion au risque en excès peut aussi entraîner des pertes d’argent, notamment :

  • En faisant fuir certaines opportunités

En évitant les situations risquées, un trader peut manquer des opportunités de gains importants par peur de perdre.

Déclenché par le stress, cela traduit à la fois une trop grande prudence mais aussi un certain manque de confiance en sa stratégie.

  • En faisant clôturer des trades gagnants trop tôt

Il s’agit du même schéma de penser que le précédent.

Plus un trade évolue dans le positif, plus l’aversion au risque grandit.

La peur de perdre ce qui a été gagné pousse le trader à clôturer bien trop tôt ses positions, ceci même si la stratégie est efficace.

  • En faisant garder des trades perdants

Cela semble paradoxal, mais dans ce genre de situation, la peur de perdre paralyse le trader qui refuse de fermer une position pourtant perdante.

Poussé par l’espoir qu’elle repasse en positive, la position traine indéfiniment, souvent jusqu’à ce que les pertes soient importantes.

  • En culpabilisant sur les pertes

Ceci au lieu de mieux considérer les gains, même modestes.

L’aversion au risque influence de nombreuses autres situations, celles-ci sont les plus courantes.

Il important de noter que le niveau d’aversion évolue au fil du temps et des situations.

Ce biais cognitif n’admettra pas le même niveau après une série de trade gagnant qu’après une séance plutôt morose.

En résumé, l’aversion au risque peut réduire la performance d’un portefeuille et entraver la capacité d’un trader à atteindre ses objectifs financiers.

Il est donc important de trouver son propre équilibre entre une prise de risques raisonnable et une gestion prudentielle des fonds pour maximiser les chances de réussite et de rentabilité.

Comment dominer son aversion au risque ?

Les biais cognitifs sont naturels et influence tous les êtres humains. Il est donc impossible de les éviter.

En revanche, il peut être utile d’apprendre à les identifier et à les accepter.

Lorsqu’une situation échappe des mains d’un individu, sa capacité à prendre du recul se révèle être un véritable atout.

Cette prise de distance entre la situation psychologique et les faits réels permet d’identifier les premiers symptômes d’un comportement irrationnel.

L’individus est ainsi en position d’accepter le fait que son jugement est troublé par un biais cognitif.

Suivre l’évolution de ses propres émotions est un avantage certain.

C’est pourquoi utiliser un journal de trading pour noter ses émotions est vivement recommandé.

Cet exercice permet de faire la différence entre les décisions réfléchies qui découlent de faits bien réels, et celles qui au contraire sont le fruit des émotions.

Déterminer ses objectifs financiers à long terme peut également aider à évaluer les risques et à les prendre de manière plus consciente.

Enfin, s’entourer et travailler avec un conseiller financier, un mentor expérimenté ou une communauté comme la salle de marché de Stradoji, peut également aider un trader qui recevra des conseils et des stratégies pour gérer les risques de manière plus efficace.

Trader particulier depuis 2002, j'ai quitté mon job dans l'informatique en 2009 pour me consacrer à temps plein au Trading et vivre de cette activité en voyageant. En 2012 je fonde EnBourse, afin de partager mon expérience et accompagner une nouvelle génération dans ce nouveau métier du 21ème siècle : Trader Indépendant.
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