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Quel capital pour démarrer en trading ?

Mis à jour le 26 Oct. 2023 à 13h36

Voici une des questions les plus fréquentes que se posent les débutants en trading : quel capital pour démarrer en trading ? Il faut bien faire la différence entre démarrer l’activité de trader et vivre en tant que trader indépendant. Ce n’est pas du tout la même chose, et vous n’aurez pas besoin du même capital. Il n’y a pas de réponse toute faite à cette question, car plusieurs éléments sont à prendre en compte.

Idée reçue du trading : il faut des milliers d’euros pour commencer

Reprenons un peu les débuts de la Bourse. Avant internet et la démocratisation du métier de trader, le trading était réservé aux professionnels comme les banques, les institutions financières ou encore les grosses entreprises de gestion de portefeuilles. À ce moment-là, on parle de millions de dollars de monnaie pour pouvoir trader sur les cours des différents actifs financiers.

Mais avec l’arrivée massive d’internet et l’accessibilité plus facile au trading, les particuliers ont pu commencer à trader. Il est vrai qu’au début il y avait besoin de plusieurs milliers d’euros pour commencer et selon le type d’actifs que vous souhaitiez trader.

Un instrument financier sortait du lot : le forex. Il était tout à fait possible de commencer avec une centaine d’euros sur les paires de devises.

Attention : si les paires de devises majeures sont peu gourmandes en frais, ce n’est pas toujours le cas des paires de devises exotiques :

Le marché des cryptos est encore plus intéressant. Il est tout à fait possible de démarrer avec encore moins de 100 euros.

Vous pouvez investir 10 euros sur une cryptomonnaie chez un exchange. C’est un actif financier qui permet de trader ou d’investir pour débuter facilement.

Il est conseillé de suivre une bonne formation sur les cryptomonnaies qui vous permet de bien comprendre des notions essentielles dans le but de réussir sur ce marché. Il est indispensable de savoir :

  • Comment fonctionne une blockchain
  • Comment réaliser des transactions
  • Sécuriser vos cryptomonnaies
  • Appliquer une stratégie dans un marché volatil

Il y a également d’autres points importants à connaître et vous pouvez les retrouver dans notre formation Crypto Rider.

Si le marché des actions vous intéresse, il est possible aussi de démarrer avec des centaines d’euros. Par contre, le choix du courtier va être déterminant, car il faut choisir un courtier avec des frais très faibles pour ne pas impacter fortement votre capital dès le début.

Voici un exemple de courtier avec des frais assez faibles sur les actions :

Les frais pour investir chez le courtier Degiro

Par contre, pour les CFD, il est recommandé d’avoir un capital d’au moins 5.000€ (parfois 10.000 euros) en raison des frais élevés à chaque ordre passé :

Comme vous pouvez le constater, même en restant sur les marchés les plus importants comme l’Europe et les États-Unis, les commissions sont élevées.

Prenons l’exemple d’une action européenne comme une action française, si vous ouvrez une position vous payez une commission de 5 euros.

Imaginez si vous avez un capital de 100 euros, pour ouvrir la position, vous payez 5% de votre capital total en frais. Sans parler du résultat de la position : gagnante ou perdante. Ou encore d’autres frais divers liées à la transaction effectuée.

Plus le type d’actif que vous choisissez coûte cher en frais, plus il vous faudra de capital pour avoir des tailles de positions assez conséquentes pour que ces frais ne viennent pas tout vous grignoter.

Il faut savoir aussi que selon le type d’instrument que vous choisissez, vous ne pourrez pas ouvrir de trade en dessous d’une taille minimum. C’est le cas notamment pour les CFD : il n’existe pas de micro lots ou nano lots comme au forex.

L’unité de temps impacte le capital trading nécessaire :

Allez-vous trader sur le court/moyen ou long terme ? Selon l’UT choisie, vous aurez besoin de plus ou moins de capital trading.

Si vous débutez, il faut savoir que l’unité de temps en trading est un point important. Plus votre horizon de temps est long, plus vous allez trader sur des unités de temps longues.

Quand vous ouvrez un trade et que vous placez un stop, celui-ci sera plus éloigné de votre point d’entrée que sur une UT plus courte.
Et plus votre stop est loin, plus ça réduira la taille de votre position.

Par exemple : prenons le graphique du bitcoin en Daily et en H1.

En Daily, l’entrée de position se fera sur le niveau des 35926.3 dollars et le stop sera au niveau des 43652.3 dollars.

Graphique sur le bitcoin en unité de temps Daily

Pour l’unité de tempes H1, le niveau d’entrée de position est sur 37263.4 dollars et le stop est positionné au 41145.1 dollars.

Graphique sur le Bitcoin en unité de temps H1

On constate la différence entre une unité de temps avec un horizon à long terme (le daily) et entre une unité de temps court/moyen terme ( H1).

Donc si vous voulez pouvoir ouvrir une position ET respecter votre money management sur une unité de temps plus élevée, vous aurez besoin de plus de capital trading.

Il est vrai que c’est un peu contraire aux conseils donnés. Avec un petit capital, on aurait justement tendance à trader sur de petites UT, mais quand on débute, les petites UT sont risquées : mouvement rapide, faux signaux, très chronophages.

De plus, si vous n’avez pas de stratégie appropriée, il est impossible de trader sans vous ruiner. Donc il faut trouver un juste milieu comme le swing trading par exemple en H1.

Mais si vous êtes intéressé par le Day Trading, vous pouvez vous orienter vers la formation Day Trader. Même si elle a été créée pour les petites UT, elle fonctionne aussi très bien sur toutes les autres, y compris le H1.

Elle vous permet d’appliquer une stratégie simple et efficace sur cette UT. Vous respectez aussi un money management strict. Le stop sera proche de votre position d’entrée et il n’y aura pas forcément besoin d’augmenter la taille de votre capital de trading.

Dans TOUS les cas : formez vous et scrutez les algorithmes de trading

Si vous commencez juste à vous entraîner en réel, vous n’avez besoin que du strict nécessaire pour trader sans risquer votre chemise.

La question de savoir avec combien d’argent vous devez commencer à investir n’a aucune importance si vous débutez votre apprentissage.

D’une part, parce que vous ne savez pas encore maîtriser une stratégie, ce qui vous empêche évidemment de trader avec tout votre capital !

D’autre part, parce que vous ne savez pas encore quel type de stratégie sera adaptée à ce que vous recherchez ni si vous êtes capable de l’appliquer avec succès.

La seule chose conseillée qui importe aujourd’hui est de vous former en réel avec un petit capital trading. Cela apporte plusieurs avantages :

  • Vous allez ressentir les émotions liées au trading. Cela n’est pas le cas en mode démo
  • D’un point de vue psychologie, trader avec 100 euros est égal à trader avec 1000 euros
  • Avec un tout petit capital, si vous perdez totalement votre argent, il n’y aura pas de risque financier pour votre quotidien. Une perte de 100 euros n’est pas la même qu’une perte de 10.000 euros. Cela sera plus facile de s’y remettre

Une autre solution pour démarrer en trading est l’utilisation d’un algorithme automatisé. En effet, cela vous permet de débuter avec un montant très faible tout en testant différentes stratégies, en vous entraînant et vous formant en parallèle. De son côté, votre capital fructifie.

Un algorithme de trading est souvent appelés « robots de trading » de manière abusive. Il s’agit en réalité d’un programme informatique adossé à une plateforme qui permet à ses utilisateurs de générer des revenus passifs de manière automatisé ou semi-automatisé.

Les algorithmes de trading souffrent d’une image peu reluisante du fait d’un grand nombre d’offre frauduleuse. C’est d’ailleurs pourquoi il est essentiel de savoir sélectionner les meilleurs d’entres eux.

Les meilleurs services algorithmiques fonctionnent de manière structurée. Ils analysent en permanence le marché à la recherche d’opportunité intéressante.

Prenons l’exemple du service algorithmique de Stradoji. Ce dernier propose 3 stratégies différentes :

  • Une stratégie « Portefeuille », axée sur l’investissement long terme ;
  • La seconde s’appuie sur une stratégie de Swing Trading pour le moyen terme ;
  • Enfin, une stratégie Day Trading sur le court terme.

En choisissant l’une des stratégies, l’algorithme applique une analyse personnalisée et cherche des patterns adaptés.

En semi-personnalisé et en full automatisé, un algo de trading propose une diversification possible du portefeuille crypto avec des avantages pour tous les types de profils de débutant à confirmé.

Les algorithmes de trading représentent ainsi une opportunité intéressante dès lors que l’on intègre un programme sûr et efficace.

Romain S
- Rédacteur financier
Passionné de Trading depuis 2015, j'ai découvert l'univers captivant des marchés financiers avec Sylvain. Depuis 2017, je m'intéresse au secteur des cryptomonnaies. Ce domaine offre des possibilités d'investissements très intéressants.
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