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Linear Finance : L'avenir des actifs Delta One sur la blockchain

Mis à jour le 14 Sep. 2023 à 16h25

En tant qu’innovation majeure dans le domaine des actifs Delta One, LINA, développée par Linear Finance, se positionne comme un challenger prometteur dans l’univers des protocoles financiers décentralisés (DEX).

Avec son approche novatrice de la tokenisation des actifs traditionnels, Linear Finance aspire à devenir le leader incontesté des DEX de demain.

Linear Finance : démocratiser l’accès aux actifs d’investissement numériques et traditionnels

Linear Finance vise à démocratiser l’accès aux actifs d’investissement en utilisant un protocole Delta One compatible avec plusieurs chaînes.

Son approche rappelle celle de Synthetix, un autre protocole de la DeFi qui propose la création d’actifs synthétiques.

Cependant, bien que les deux projets partagent certaines similarités, Linear se distingue par sa compatibilité multi-chaînes.

Cela lui permet d’offrir une plus grande flexibilité aux utilisateurs.

Linear Finance, le premier procotole cross-chain d’actifs Delta One.

De plus, Linear met l’accent sur une expérience utilisateur intuitive et sur la facilité d’accès aux actifs à leur juste valeur marchande.

L’innovation majeure de Linear réside dans les « Liquids« .

Ce sont des actifs synthétiques échangeables sans glissement, offrant aux investisseurs une exposition variée aux cryptomonnaies, matières premières et indices.

Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de construire des portefeuilles diversifiés selon leurs préférences.

L’écosystème de Linear repose sur le token d’utilité LINA, qui joue un rôle clé dans le staking et la gouvernance du protocole.

Les détenteurs de LINA ont un rôle actif dans les décisions concernant les améliorations du protocole, les ratios de collatéral, la répartition des revenus et les listes d’actifs synthétiques.

L’organisation autonome décentralisée de Linear permettra également aux détenteurs de voter sur la distribution des récompenses de staking et des réserves.

Les fondateurs du projet

Linear Finance a été créé en septembre 2020 par Kevin Tai et Drey Ng.

Kevin Tai, PDG de la plateforme, est diplômé de l’Université de Berkeley et a une solide expérience dans les produits structurés et la dette collatéralisée.

Drey Ng, directeur technique, a une maîtrise en informatique et a travaillé dans le financement du commerce.

L’équipe comprend également Aedreon Marshall, directeur du marketing, et Jonathan Lei, développeur principal de la blockchain, qui a contribué à la base de code d’EOS.

Le protocole Linear Finance et son fonctionnement

La plateforme facilite la création et l’échange d’actifs synthétiques basés sur des actifs financiers réels.

Ces actifs sont sur-collatéralisés par la stablecoin LUSD pour assurer la viabilité du système, même en cas de volatilité extrême.

Les utilisateurs peuvent miser le token natif LINA pour créer la stablecoin LUSD et ainsi échanger les « liquids ».

De plus, ils peuvent bloquer du LUSD dans la vault pour gagner des intérêts, payés en LUSD, BUSD et LINA.

Le réseau est composé de différents protocoles, avec l’application Buildr en tant que composant central.

Fonctionnalités clés de Linear Finance

Linear Finance est composés de plusieurs applications et protocoles clés au sein de l’écosystème.

Buildr

Buildr est la principale application décentralisée de Linear.

Elle permet la gestion des pools de collatéral et des Liquids, permettant aux utilisateurs de créer des Liquids en utilisant les tokens LINA comme collatéral de base.

À l’avenir, Buildr acceptera un mélange de tokens LINA et d’autres actifs numériques comme collatéral, avec une stabilisation de l’économie des tokens LINA.

Cela sera possible grâce à la mise en place d’un seuil sur la taille des tokens non-LINA acceptés.

Pour créer des Liquids, ils doivent être sur-collatéralisés, c’est-à-dire que la valeur du collatéral doit dépasser la valeur des Liquids.

Initialement, le ratio de collatéral sera fixé à 500% pour favoriser une croissance à long terme malgré les événements volatils ou exceptionnels.

Au fil du temps, le ratio de collatéral peut être progressivement optimisé par des ajustements votés par la communauté via le LinearDAO.

Étant donné que le prix du token LINA peut varier, le ratio de collatéral varie également.

Lorsqu’il augmente, les utilisateurs peuvent créer davantage de Liquids.

Cependant, s’il diminue, les utilisateurs doivent soit miser davantage de tokens LINA, soit brûler une partie de leurs Liquids.

À travers l’application Buildr, les utilisateurs misent leurs tokens LINA pour créer la stablecoin du protocole, lUSD, qui peut ensuite être utilisée sur l’Exchange.

Exchange

L’application Linear Exchange accélère les processus financiers, comme le transfert d’exposition entre le S&P 500 et Bitcoin, qui prendrait plusieurs jours dans le système financier traditionnel.

Grâce à la blockchain, les règlements des Liquids se font en quelques secondes.

Après avoir acquis lUSD via Buildr ou d’autres échanges, les utilisateurs l’utilisent sur Linear Exchange pour acheter des Liquids de cryptomonnaies.

Ils peuvent également acheter des matières premières et indices, avec une liquidité illimitée et sans glissement.

Contrairement aux plateformes centralisées, Linear Exchange n’utilise pas de carnets d'ordres.

Les utilisateurs échangent directement avec les contrats intelligents de Linear, soutenus par un pool de dettes.

Linear Finance utilise l’infrastructure d’Ethereum pour son fonctionnement.

Cependant, la création des Liquids se déroule sur d’autres blockchains, ce qui permet d’avoir une capacité de traitement plus élevée et des coûts de transaction moins élevés.

De plus, grâce à l’oracle fournissant les informations de prix, les mises à jour sont rapides et peu coûteuses, réduisant le risque de préemption.

Swap

Linear Swap est une dApp personnalisée offrant l’échange inter-chaînes pour connecter différents écosystèmes DeFi.

Elle fonctionne sur Ethereum, mais intègre également Binance Smart Chain avec une future intégration prévue pour Polkadot.

Les tokens de Linear, tels que LINA, lUSD et Liquids, peuvent être échangés contre d’autres formats blockchain en économisant sur les frais de gaz.

Vault

Cette application génère des revenus passifs pour les utilisateurs qui bloquent leur lUSD ou leurs tokens LP.

Ils reçoivent des intérêts en lUSD, BUSD et LINA.

Vault permet de staker ses tokens en échange de récompenses.

Une partie des récompenses de mise provient des échanges de tokens sur Linear Exchange, qui impliquent des frais de transaction initiaux fixés à 0,25 %.

Des récompenses supplémentaires en LINA sont générées par l’inflation du token.

Les participants reçoivent ces récompenses chaque semaine en fonction de leur part proportionnelle, à condition que leur ratio de mise dépasse le seuil requis.

Le token LINA : utilité et gouvernance

Le token LINA joue un rôle essentiel dans l’écosystème de Linear Finance, offrant à la fois une utilité pratique et un pouvoir de gouvernance.

En tant que token d’utilité, LINA est utilisé pour le staking, servant de collatéral de base pour les Liquids.

Il permet également aux détenteurs de voter sur les propositions d’amélioration du protocole.

Ces propositions incluent des ajustements tels que le ratio de collatéral, la répartition des revenus des frais et les listes d’actifs synthétiques.

En outre, LINA favorise l’autonomie décentralisée en permettant aux détenteurs de voter sur la distribution des récompenses de staking et des tokens de réserve.

Linear Finance dispose d’une offre totale de 10 milliards de jetons LINA, dont 5,34 milliards sont actuellement en circulation. La répartition des jetons est la suivante :

LINA Token allocation
Source : Coinmarketcap

Avec son rôle polyvalent, le token LINA est un élément clé de l’écosystème de Linear Finance.

LINA : perspectives à long terme et adoption : un choix d’investissement ?

LINA, le token de Linear Finance, présente des perspectives prometteuses à long terme et une adoption croissante dans l’écosystème DeFi.

En raison de sa polyvalence et de son rôle central dans le protocole de Linear, le jeton LINA est susceptible de bénéficier de l’expansion continue de l’utilisation de la plateforme.

De plus, l’intégration prévue avec d’autres blockchains renforce davantage son potentiel d’adoption et d’expansion.

Linear présente un solide cas d’utilisation, une tokenomique bien structurée, une communauté active et une équipe solide.

Tous ces éléments sont des facteurs clés qui favorisent le succès à long terme du protocole, renforçant sa rentabilité potentielle.

Pierre O.
- Rédacteur financier
Passionné de la blockchain et des cryptomonnaies dans la finance décentralisée, je me suis orienté et consacré à 100% dans cet univers nouveau, après quelques années de trading dans le forex. Le web3 a changé ma vision du futur, et je contribue à son perfectionnement.
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